第一講：宏觀視野篇——政策風標與市場藍海

1. 國家戰(zhàn)略與金融監(jiān)管新圖景

l 深度解讀二十屆三中全會及2025年兩會會議精神，剖析養(yǎng)老金融、普惠金融、數(shù)字金融協(xié)同發(fā)展的趨勢與機遇。解析市場環(huán)境下的基金、理財、保險產(chǎn)品營銷機遇和挑戰(zhàn)；

l 探討資管新規(guī) 2.0 時代，凈值化轉型背景下保險產(chǎn)品的差異化競爭優(yōu)勢。

l 剖析養(yǎng)老第三支柱政策紅利，挖掘稅延養(yǎng)老保險、專屬商業(yè)養(yǎng)老保險的市場潛力。

2. 市場趨勢與客戶需求變遷

l 分析居民財富配置轉型，從儲蓄偏好到 “防御性資產(chǎn) + 長期增值” 雙輪驅動的變化。

l 研究客群分層新特征，洞察高凈值客戶保險配置需求激增與大眾客群保障意識覺醒的現(xiàn)象。

第二講：產(chǎn)品精研篇——核心產(chǎn)品知識體系構建

1. 保險產(chǎn)品深度解析

l 剖析增額終身壽險、分紅型終身壽險作為長期現(xiàn)金流規(guī)劃與資產(chǎn)傳承工具的特點與應用。

l 探討年金險（尤其是養(yǎng)老年金）在教育、養(yǎng)老場景下提供確定性收益解決方案的優(yōu)勢。

l 研究健康險在后疫情時代作為家庭風險防護網(wǎng)的重要作用。

2. 基金、理財與代發(fā)工資業(yè)務協(xié)同邏輯

l 分析基金定投與保險產(chǎn)品的風險對沖策略，實現(xiàn)資產(chǎn)配置的平衡。

l 探討現(xiàn)金管理類理財與保險長周期配置的互補性，滿足不同客戶的需求。

l 研究代發(fā)工資客群從工資留存到 “工資 + 保障 + 投資” 全生命周期服務的模式。

第三講：營銷實戰(zhàn)篇——保險營銷策略與方法論

1. 客戶畫像與需求挖掘

l 介紹四維需求分析法，從生命周期、風險偏好、家庭結構、財富目標四個維度精準分析客戶需求。

l 提供場景化營銷話術，針對教育規(guī)劃、養(yǎng)老焦慮、資產(chǎn)隔離等痛點進行有效切入。

2. 營銷組合拳

l 講解 “三講” 法則，通過講政策、講案例、講趨勢提升營銷說服力。

l 并提供專業(yè)營銷話術（邀約話術、開口話術、講解模型、促成話術）

3. 異議處理與成交轉化

l 提供典型拒絕場景應對策略，針對 “收益低”“期限長”“已有社?！?等常見問題進行有效破局。

l 講解心理錨定技術，從 “我需要保險” 到 “我需要你” 的信任構建方法。

第四講：協(xié)同作戰(zhàn)篇——客群生態(tài)與交叉銷售

1. 代發(fā)工資客群深度開發(fā)

l 探討企業(yè)端合作，設計 “工資 + 團體險 + 個人財富管理” 的薪酬福利方案。

l 研究員工端服務，實現(xiàn)工資卡綁定、自動理財、家庭保障計劃一鍵配置。

2. 生態(tài)場景營銷矩陣

l 規(guī)劃社區(qū)金融活動，如健康講座與家庭保障規(guī)劃沙龍，提升社區(qū)客群的保險意識。

l 搭建數(shù)字營銷體系，包括企業(yè)微信社群運營與短視頻科普內容輸出，擴大線上影響力。

第五講：知行合一篇——從策略到行動

1. 個人營銷能力自檢與提升路徑

l 提供客戶經(jīng)理能力雷達圖，從政策敏感度、產(chǎn)品專業(yè)度、營銷創(chuàng)新力等方面進行自我評估。

l 制定目標分解與過程管理方案，以客戶觸達量、轉化率、AUM 增量為三維指標，提升營銷效果。

2. 實戰(zhàn)推演與案例復盤

l 進行情景模擬，設計企業(yè)高管家庭綜合方案，鍛煉綜合運用知識解決問題的能力。

l 分析經(jīng)典案例，如某城商行代發(fā)客群保險滲透率提升 150% 的路徑，總結成功經(jīng)驗。