課程大綱：

第一部分：理清客戶(hù)經(jīng)理定位

一、客戶(hù)經(jīng)理角色認(rèn)知

1、客戶(hù)經(jīng)理的崗位價(jià)值

（1）銀行管戶(hù)邊界與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

（2）環(huán)環(huán)相扣經(jīng)營(yíng)策略的制定

2、客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責(zé)

（1）職業(yè)生涯規(guī)劃及核心能力

（2）客戶(hù)經(jīng)理每日工作流程

參考：某銀行客戶(hù)經(jīng)理每日SOP流程圖

二、廳堂營(yíng)銷(xiāo)價(jià)值塑造

1、觸點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)工具設(shè)計(jì)

（1）營(yíng)銷(xiāo)心理學(xué)運(yùn)用

（2）產(chǎn)品對(duì)比與活動(dòng)促銷(xiāo)

2、客戶(hù)需求識(shí)別

（1）客戶(hù)信息識(shí)別

（2）基礎(chǔ)KYC流程

討論：如何識(shí)別客戶(hù)關(guān)鍵信息

3、崗位協(xié)同與轉(zhuǎn)介營(yíng)銷(xiāo)

（1）轉(zhuǎn)介營(yíng)銷(xiāo)流程

（2）配套工具及績(jī)效方案

參考：某銀行網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效考核方案-轉(zhuǎn)介營(yíng)銷(xiāo)積分設(shè)置

第二部分：落實(shí)客戶(hù)管理營(yíng)銷(xiāo)

一、細(xì)分客戶(hù)及經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)

1、信息－客戶(hù)畫(huà)像與主觀信息

2、關(guān)系－主動(dòng)發(fā)起與系統(tǒng)提示

3、產(chǎn)品－全流程管理與案例解析

4、廳堂－到訪客戶(hù)三招秘訣

5、異動(dòng)－從案例看客戶(hù)聯(lián)絡(luò)步驟

6、線上－操作要點(diǎn)及頻次達(dá)標(biāo)

二、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)策略實(shí)施

1、客戶(hù)梳理與維護(hù)

（1）客戶(hù)結(jié)構(gòu)和營(yíng)銷(xiāo)策劃

（2）2A3B5C日跟進(jìn)計(jì)劃

2、客戶(hù)KYC流程

（1）客戶(hù)畫(huà)像KYC識(shí)別

（2）客戶(hù)類(lèi)型KYC分析

（3）KYC的內(nèi)容與方法

三、重點(diǎn)客群營(yíng)銷(xiāo)實(shí)例

1、老年客群

（1）存量養(yǎng)老代發(fā)客戶(hù)維穩(wěn)提升

（2）他行養(yǎng)老金客戶(hù)如何策反

（3）持有存款/理財(cái)/保險(xiǎn)的中高端客戶(hù)

2、代發(fā)客戶(hù)

（1）代發(fā)金額與留存的分析應(yīng)對(duì)

（2）如何實(shí)現(xiàn)促活建聯(lián)和客情提升

3、商貿(mào)客戶(hù)

（1）結(jié)算關(guān)系綁定與財(cái)富管理主賬戶(hù)

（2）商戶(hù)維護(hù)及周期管理

4、務(wù)工客戶(hù)

（1）務(wù)工地與創(chuàng)業(yè)地銀行分析及應(yīng)對(duì)

（2）深化客情措施

第三部分：客戶(hù)溝通與異議應(yīng)對(duì)

一、客戶(hù)聯(lián)絡(luò)技能培訓(xùn)

1、做好電訪前的預(yù)習(xí)

（1）客戶(hù)名單與致電理由

（2）心態(tài)調(diào)整與話術(shù)邏輯

案例：各場(chǎng)景下的話術(shù)模板

2、落實(shí)線上平臺(tái)的建聯(lián)

（1）企微核心功能為我所用

（2）建聯(lián)話術(shù)及線上人設(shè)

案例：網(wǎng)點(diǎn)級(jí)線上運(yùn)營(yíng)活動(dòng)案例

二、客戶(hù)面談技能培訓(xùn)

1、服務(wù)禮儀及形象展示

（1）標(biāo)準(zhǔn)形象展示

（2）服務(wù)規(guī)范及面談切入

2、流量客戶(hù)面談要點(diǎn)

（1）廳堂分流引導(dǎo)及優(yōu)先級(jí)

（2）快速識(shí)別/安撫/分流/轉(zhuǎn)介的關(guān)鍵

3、受邀客戶(hù)面談要點(diǎn)

（1）客戶(hù)資料獲取

（2）客戶(hù)深度KYC

三、解讀客戶(hù)正面需求與反面問(wèn)題

（1）和同業(yè)比產(chǎn)品、比禮品、比服務(wù)

（2）對(duì)期限、風(fēng)險(xiǎn)、收益的限制性問(wèn)題

（3）通過(guò)產(chǎn)品“問(wèn)題”談價(jià)值

（4）資產(chǎn)配置理念落地