【課程大綱】

 第一章：新時(shí)代背景 

一、國(guó)際先進(jìn)國(guó)家金融集團(tuán)服務(wù)客戶狀況 二、國(guó)內(nèi)VIP客戶的升級(jí) 三、競(jìng)爭(zhēng)激烈的銀行市場(chǎng)現(xiàn)狀 

第二章：了解客戶的類型、特點(diǎn)和要求

 一、企業(yè)主的興趣 二、白領(lǐng)人士的偏好 三、社會(huì)自由人的特征 四、高凈值人群的喜好 五、附加值服務(wù) 

第三章：客戶營(yíng)銷經(jīng)理及理財(cái)專員 

一、擁有專業(yè)資格證書的途徑 二、持續(xù)學(xué)習(xí)提升專業(yè)能力方法（每年不少于40小時(shí)） 三、對(duì)投資產(chǎn)品類型熟通的捷徑 四、專業(yè)技能及創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷新意的來(lái)源 

第四章：提升客戶專業(yè)服務(wù) 

一、與協(xié)會(huì)及社會(huì)組織聯(lián)誼的形式 二、創(chuàng)造客戶需求的方法 

第五章：為企業(yè)老板及白領(lǐng)人士服務(wù)的策略 

一、引導(dǎo)客戶全面規(guī)劃的意識(shí) 二、制定家庭理財(cái)規(guī)劃的步驟（八個(gè)環(huán)節(jié)) 1）保密承諾的范本 2）搜集客戶信息方法 3）協(xié)同客戶確立目標(biāo)的技巧 4）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試類型的表格 5）如何審視財(cái)務(wù)狀況并分析 6）提出綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃的契機(jī) 7）跟蹤服務(wù)落實(shí)規(guī)劃方案 8）明確長(zhǎng)期服務(wù)的條例

 第六章：白領(lǐng)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃案例解析

 客戶背景介紹 一、搜集資料說(shuō)明

 二、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo) 短期、中期、長(zhǎng)期 

三、客戶希望做理財(cái)規(guī)劃的目的 財(cái)務(wù)診斷分析--全盤的了解; 達(dá)成家庭財(cái)務(wù)目標(biāo); 掌控未來(lái)的生活質(zhì)量。 四、家庭基本情況

 五、家庭收入支出表分析 

六、家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析 

七、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試

 八、家庭收支狀況一覽表~摘要

 九、財(cái)務(wù)分析綜合報(bào)表 a、綜合指標(biāo)明細(xì)表 b、家庭財(cái)務(wù)隱患 規(guī)劃重點(diǎn) 運(yùn)用客戶的流動(dòng)資產(chǎn)或凈儲(chǔ)蓄設(shè)計(jì)出滿足財(cái)務(wù)目標(biāo)的具體建議方案 借助評(píng)估重點(diǎn)表 搭配相關(guān)計(jì)算式來(lái)完成財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書 

第七章：理財(cái)規(guī)劃建議書（建議方案與具體理由）

 一、提撥緊急備用金

 二、準(zhǔn)備～保障規(guī)劃 a評(píng)估重點(diǎn)表～保險(xiǎn) b保障需求一覽表 財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書-保險(xiǎn)

 三、準(zhǔn)備～退休規(guī)劃 a評(píng)估重點(diǎn)表～退休 b退休試算表 c養(yǎng)老費(fèi)用計(jì)算（復(fù)利現(xiàn)值、終值） d計(jì)算需準(zhǔn)備的退休金 財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書--養(yǎng)老

 四、準(zhǔn)備～子女教育規(guī)劃 子女教育金測(cè)算表（例表） 財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書--子女教育金 準(zhǔn)備～購(gòu)（換）房、車規(guī)劃 a評(píng)估重點(diǎn)表 b評(píng)估重點(diǎn)表～購(gòu)(換)房、車 財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書～購(gòu)房、車 

第八章：案例規(guī)劃總結(jié) 

一、協(xié)助執(zhí)行規(guī)劃

 二、追蹤結(jié)果 財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書的執(zhí)行狀況 A、建議書執(zhí)行 B、不完全執(zhí)行的原因 

第九章：財(cái)務(wù)規(guī)劃后續(xù)服務(wù)五項(xiàng)必需

 一、感謝

 二、持之以恒是成功的關(guān)鍵

 三、定期檢視與調(diào)整

 四、工作異動(dòng)與人生階段 

五、下一次檢視時(shí)間

 第十章：課程總結(jié)回顧