1、將客戶(hù)分類(lèi)，更好的了解客戶(hù)需求，投其所好，找到癥結(jié)，最后搞定客戶(hù)；

四類(lèi)家族保險(xiǎn)產(chǎn)品的組合方案：

螞蟻?zhàn)澹吼B(yǎng)老險(xiǎn)+意外險(xiǎn)+健康險(xiǎn)+長(zhǎng)期護(hù)理險(xiǎn)；

蟋蟀族：養(yǎng)老險(xiǎn)+理財(cái)型保險(xiǎn)；

蝸牛族：養(yǎng)老險(xiǎn)+防癌險(xiǎn)+意外險(xiǎn)+房貸險(xiǎn)； 

2、根據(jù)4類(lèi)客戶(hù)關(guān)注點(diǎn)，尋找其關(guān)注點(diǎn)存在的風(fēng)險(xiǎn)，給予相應(yīng)投資注意事項(xiàng)及保險(xiǎn)配比建議；

保險(xiǎn)與其它工具強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合：

?  螞蟻?zhàn)澹吼B(yǎng)老險(xiǎn)+基金定投+保本型銀行理財(cái)：注重安全與收益，詳解基金定投；

?  蟋蟀族：養(yǎng)老險(xiǎn)+“大腦投資”；

?  蝸牛族：養(yǎng)老險(xiǎn)+貨基+余額寶、微信理財(cái)通、各大銀行購(gòu)買(mǎi)+購(gòu)買(mǎi)績(jī)優(yōu)股；

?  養(yǎng)老險(xiǎn)+基金定投+減去教育負(fù)擔(dān)比的工具